Sau khi phát hiện hơn 100 nhân viên chiếm dụng bất chính 3,1 tỷ Yên từ khách hàng, Prudential Nhật Bản đã buộc phải đình chỉ hoạt động kinh doanh 180 ngày. Vụ việc không chỉ gây thiệt hại tài chính nặng nề lên tới 575 triệu USD mà còn buộc tập đoàn bảo hiểm này phải thay đổi toàn bộ cơ cấu quản trị và trả lương.

Sai phạm hệ thống và con số thiệt hại kỷ lục

Prudential Life – chi nhánh tại Nhật Bản của tập đoàn tài chính Prudential Financial (Mỹ) – vừa chính thức thừa nhận những sai phạm nghiêm trọng mang tính hệ thống. Theo báo cáo mới nhất, có ít nhất 100 nhân viên (bao gồm cả nhân sự đang làm việc và đã nghỉ việc) đã thu lợi bất chính tổng cộng khoảng 3,1 tỷ Yên (tương đương 19,4 triệu USD) từ khách hàng thông qua các phương thức trái quy định.

Chủ tịch Hiromitsu Tokumaru khẳng định đây không còn là hành vi đơn lẻ của cá nhân mà là hệ quả từ mô hình kinh doanh quá chú trọng thành tích. Để ngăn chặn sai phạm, Prudential đã quyết định gia hạn thời gian tạm dừng bán hợp đồng mới thêm 180 ngày, kéo dài đến tận ngày 05/11. Quyết định này thay thế cho kế hoạch ban đầu là mở cửa lại vào ngày 09/05, cho thấy tính chất phức tạp của công tác kiểm soát nội bộ hiện tại.

Cải tổ mạnh mẽ: Thay đổi cơ cấu lương và trách nhiệm lãnh đạo

Trong nỗ lực lấy lại niềm tin từ khách hàng, Prudential Nhật Bản cam kết làm rõ trách nhiệm của đội ngũ quản lý. Công ty thừa nhận việc duy trì tới 39 giám đốc điều hành đã gây ra tình trạng chồng chéo trách nhiệm và lỏng lẻo trong việc giám sát tuân thủ. Một trong những thay đổi cốt yếu là việc khai tử mô hình trả hoa hồng theo doanh số bán hàng – nguyên nhân trực tiếp dẫn đến các hành vi gian lận.

Thay vào đó, công ty sẽ chuyển sang cơ chế lương cơ bản, gắn liền thu nhập với tỷ lệ duy trì hợp đồng dài hạn và mức độ tuân thủ quy định đạo đức nghề nghiệp. Tuy nhiên, giới chuyên gia nhận định việc thay đổi một văn hóa doanh nghiệp vốn đã “ăn sâu”mục tiêu lợi nhuận sẽ là thách thức cực lớn đối với ông Tokumaru và cộng sự trong thời gian tới.

Tác động tài chính và cuộc điều tra từ Chính phủ

Bê bối tại Nhật Bản – thị trường lớn thứ hai của Prudential toàn cầu – đang trực tiếp bào mòn túi tiền của tập đoàn mẹ tại Mỹ. Prudential Financial dự báo việc đình chỉ kinh doanh thêm 6 tháng có thể làm giảm lợi nhuận hoạt động điều chỉnh trước thuế tối đa 575 triệu USD trong năm nay, tăng vọt so với con số 350 triệu USD dự báo trước đó.

Hiện tại, Cơ quan Dịch vụ Tài chính Nhật Bản (FSA) đã vào cuộc kiểm tra gắt gao Prudential Holdings of Japan cùng hai đơn vị thành viên là Prudential Life và Gibraltar Life. Cuộc điều tra tập trung vào việc liệu áp lực tăng trưởng lợi nhuận từ công ty mẹ tại Mỹ có phải là nguyên nhân đẩy nhân viên vào con đường sai phạm hay không. Nếu các vi phạm quản trị nghiêm trọng được làm rõ, Prudential có thể phải đối mặt với các lệnh trừng phạt hành chính nặng nề từ cơ quan chức năng.